New York Community Bancorp (NYCB), şirketin hisselerinde bir haftadır yaşanan düşüş ve Moody's'in bankanın kredi notunu hurdaya indirme kararının ardından yatırımcılara mevduatları, likidite ve yönetimi konusunda güvence vermeye çalışıyor.
116 milyar dolarlık ticari gayrimenkul kredi kuruluşu, Salı gecesi ET gece yarısından kısa bir süre önce, Moody's'in notunun düşürülmesinin ardından 2023 sonundan bu yana toplam mevduatların arttığını ve toplam likiditesinin sigortasız mevduat seviyesini 37,3 milyar dolar aştığını belirten bir basın açıklaması yayınladı.
CEO Thomas Congemi yaptığı açıklamada, “Moody's'in notunu düşürmesine rağmen, Moody's, Fitch ve DPRS'den aldığımız mevduat notlarımız yatırım yapılabilir seviyede kalmaya devam ediyor” dedi. “Moody's'in not indiriminin sözleşme düzenlemelerimiz üzerinde önemli bir etki yaratması beklenmiyor.”
Ülkenin en büyük 30 bankasından birinin hisseleri düşerek piyasa değerinden milyarlarca dolar silinirken, kriz her geçen gün derinleşiyor.
Hisse senetleri geçen Çarşamba gününden bu yana neredeyse %60 düştü ve Wall Street'in temettüsünü kesmesine ve çeyrekte 252 milyon dolarlık net zarar bildirmesine neden oldu. Fiyat, bankanın Salı gecesi raporunun ardından toparlandı ve hisse senedi Çarşamba günü piyasa öncesi işlemlerde %12'den fazla artış gösterdi.
Ayrı bir duyuruda şirket Çarşamba günü, Alessandro Dinello'yu icra başkanı olarak atadığını söyledi. DiNello daha önce 2022'nin sonlarında NYCB tarafından satın alınan Flagstar Bank'ın CEO'suydu.
NYCB'deki kaos aynı zamanda diğer bölgesel banka hisselerinin değerini de düşürüyor ve yüksek faiz oranları ve iş değişimleri nedeniyle sektörün aniden düşük değerli ofis binaları ve apartman daireleri karşısında kırılganlığına ilişkin yeni endişeleri artırıyor.
Yeni analistlerin rütbelerinin indirilmesi ve yöneticilerin görevden alınmasına ilişkin açıklamalar, NYCB'nin bu haftaki düşüşüne ivme kazandırdı.
Moody's'in altını çizdiği konulardan biri, New York Community Bank'ın iki önemli yöneticisinin, yani bankanın baş risk sorumlusu ve baş denetim görevlisinin geçtiğimiz aylarda görevden ayrılmasıydı. Bloomberg bu ayrılışları Pazartesi günü duyurdu.
Conjemi yaptığı açıklamada, “Büyük bankacılık tecrübesine sahip yeni bir baş risk yetkilisi ve iç denetim yöneticisini işe almak için düzenli bir süreç içerisindeyiz ve şu anda bu pozisyonları geçici olarak dolduracak nitelikli personelimiz var.” dedi.
Community Bancorp of New York, 2023'te bölgesel bankacılık dünyasını sarsan ve üç önemli bölgesel bankayı ortadan kaldıran krize nasıl tepki verdi: Silicon Valley Bank, Signature Bank ve First Republic.
NYCB, başarısız olan Signature Bank'ın bazı kısımlarını alarak bu kriz sırasında kurtarıcı rolünü oynadı.
Ancak milyarlarca dolarlık krediyi absorbe etme kararı, bankanın 100 milyar dolarlık kritik varlık eşiğini aşmasına neden oldu ve firmayı daha yüksek düzenleyici standartlara tabi tuttu. ABD'deki büyük bankaların gelecekteki kayıplara karşı önemli tamponlar sağlamak için daha fazla sermaye ayırması gerekiyor.
Şirket, dördüncü çeyrekte temettüsünü kesmesinin ve kredi zararları için ayrılan parayı toplamasının nedeninin bu olduğunu söyledi. Bu kredi zararı karşılıkları, analist tahminlerinin üzerinde 552 milyon dolardı ve bankanın ticari gayrimenkul portföyündeki daha fazla zayıflamayı desteklemek için tasarlanmıştı. Mevduatları üçüncü ve dördüncü çeyrekler arasında %2 düştü.
Kangemi Salı gecesi yaptığı açıklamada, “Dördüncü çeyrekte bilançomuzu güçlendirmek ve risk yönetimi süreçlerimizi güçlendirmek için kararlı adımlar attık.” dedi. “Eylemlerimiz, bankamızın büyüklüğüne ve karmaşıklığına uyum sağlayacak ve ileriye yönelik sağlam bir temel sağlayacak şekilde risk yönetimi çerçevemizi geliştirmeye yönelik bir yatırımdır.”
Bloomberg Pazartesi günü, Döviz Denetleme Ofisi yetkililerinin New York Community Bancorp'a daha fazla nakit ayırması ve temettüsünü kesmesi için baskı yaptığını bildirdi.
Hicksville, N.Y. merkezli bankanın New York City'deki kira kontrollü dairelerde büyük bir payı var. Bu binalar kredilerin %22'sini oluşturuyor.
Moody's Salı günü, bankanın yatırım yapılabilir nottan yüksek getirili veya “çöp”e düşürülmesi konusunda karşılaştığı “çeşitli finansman, risk yönetimi ve yönetişim zorluklarına” değindi.
Ticari gayrimenkul riski “potansiyel güven hassasiyeti” yaratabilir. Benzerleriyle karşılaştırıldığında toplam fonlarda ve küçük miktarlardaki likit varlıklarda “nispeten yüksek sapma” olduğunu belirtti.
Moody's ayrıca NYCB'nin “mevduat sahiplerinin güvenini kaybetmesi halinde önemli miktarda finansman ve likidite baskısıyla karşı karşıya kalabileceğini” söyledi.
Mevduat sahipleri arasındaki panik, geçen yıl, özellikle de Federal Mevduat Sigorta Kurumu tarafından sigortalanan limitleri aşan mevduatlar nedeniyle, en büyük üç bölgesel bankanın iflasının sona ermesine yardımcı oldu.
Salı günü NYCB, 2023 yılı sonunda toplam mevduatın 81,4 milyar dolardan 83 milyar dolara yükselerek “mevduat istikrarını” kaydetti. Sigortasız mevduatları 22,9 milyar dolardı, yani toplamın yaklaşık %27'si.
Sigortasız mevduatlarının boyutunu aşan toplam 37,3 milyar dolarlık likiditeyle “önemli likiditesini” vurguladı.
JP Morgan'ın orta ölçekli banka analisti Steven Alexopoulos, Çarşamba sabahı Wall Street'te NYCB'nin notunu düşürdü ve “nötr” bir tavsiyede bulundu.
Alexopoulos, “Şirket en azından orta vadede içeriye odaklanacak gibi görünüyor. Sonuç olarak, yatırımcıların artık yatay yönde hareket etmesi için ihtiyatlı bir strateji görüyoruz” dedi.
David Hollerith, Yahoo Finance'de bankacılık, kripto ve diğer finans alanlarını kapsayan kıdemli bir muhabirdir.
En son borsa haberlerinin ve hisse senedi fiyatlarını etkileyen olayların derinlemesine analizi için burayı tıklayın.
Yahoo Finance'den en son finans ve iş haberlerini okuyun
