UPS, İsviçre garantilerini ararken, Credit Suisse görüşmeleri için kritik bir zaman

Credit Suisse’i kurtarmak için yapılan görüşmeler Pazar günü UBS’nin zor durumdaki rakibini satın alması durumunda masrafları karşılamak için İsviçre hükümetinden 6 milyar dolar istemesiyle başladı.

Yetkililer, geçen hafta ABD’li borç verenler Silicon Valley Bank ve Signature Bank’ın iflasının yol açtığı kargaşaya kapılan 167 yıllık Credit Suisse bankasındaki güven krizini çözmeye çalışıyor.

Düzenleyiciler Pazartesi günü piyasalar yeniden açılmadan önce bir çözüm isteseler de, bir kaynak müzakerelerin önemli engellerle karşı karşıya olduğu ve iki bankanın birleşmesi 10.000 kadar işçinin işten çıkarılmasıyla sonuçlanabileceği konusunda uyardı.

Reuters’e konuşan iki kişi, UPS’in aradığı teminatların Credit Suisse’in bazı kısımlarını kapatma masraflarını ve olası dava masraflarını karşılayacağını söyledi.

Credit Suisse, UBS ve İsviçre hükümeti yorum yapmaktan kaçındı.

Avrupa ve ABD’de sektörü canlandırma çabaları olarak bankacılık hisseleri için acımasız bir haftayı müzakerelerle geçen çılgın bir hafta sonu takip ediyor. ABD Başkanı Joe Biden yönetimi, tüketici mevduatlarını dondurmak için harekete geçerken, İsviçre merkez bankası sallanan bilançosunu desteklemek için Credit Suisse’e milyarlarca dolar borç verdi.

Konuya yakın iki kişinin söylediğine göre, UBS, krizi kontrol altına almak için yerel rakibini devralması için İsviçreli yetkililerin baskısı altındaydı. Plan, Credit Suisse’in İsviçre şirketini elden çıkarmasını sağlayacak.

Financial Times’ın duruma aşina iki kişiye dayandırdığı haberine göre, İsviçre anlaşmayı hızlandırmak için acil durum önlemlerini uygulamaya hazırlanıyor.

Bloomberg News’in konuya aşina kaynaklara dayandırdığı haberine göre ABD’li yetkililer, bir anlaşmaya varılmasına yardımcı olmak için İsviçreli meslektaşlarıyla birlikte çalışıyor.

Berkshire Hathaway’den Warren Buffett, Reuters’e verdiği demeçte, Biden yönetiminin üst düzey yetkilileriyle bankacılık krizini görüştü.

Beyaz Saray ve ABD Hazinesi yorum yapmaktan kaçındı.

Konuya yakın bir kaynak, İngiltere Maliye Bakanı Jeremy Hunt ve Bank of England Başkanı Andrew Bailey’nin Credit Suisse’in akıbeti konusunda bu hafta sonu temas halinde olduklarını söyledi. İngiltere Hazine Bakanlığı ve borç verenleri denetleyen Bank of England’ın İhtiyati Düzenleme Kurumu sözcüleri yorum yapmaktan kaçındı.

Credit Suisse hisseleri geçtiğimiz hafta değerinin dörtte birini kaybetti. Banka, yatırımcı ve müşteri güvenini sarsan bir dizi skandaldan kurtulmaya çalışırken federal fonlardan 54 milyar doları kullanmak zorunda kaldı.

Dünyanın en büyük servet yöneticilerinden biridir ve sistemik olarak önemli 30 küresel bankadan biri olarak kabul edilir – herhangi bir bankanın başarısızlığı tüm finansal sistemi dalgalandırabilir.

Diğer rakiplerden Credit Suisse ile ilgilenildiğine dair birkaç rapor var. Bloomberg, Deutsche Bank’ın varlıklarının bir kısmını satın almayı düşündüğünü bildirirken, ABD finans devi BlackRock, banka için rakip bir teklife katıldığı yönündeki haberleri yalanladı.

Kaliforniya merkezli Silikon Vadisi bankasının başarısızlığı, dikkatleri ABD Federal Rezervi ve Perşembe günü Avrupa Merkez Bankası da dahil olmak üzere diğer merkez bankalarının amansız faiz artırma kampanyasının bankacılık sektörünü nasıl sıkıştırdığına dikkat çekti.

SVB ve Signature’ın iflasları, 2008 küresel mali krizi sırasında Washington Mutual’ın iflas etmesinin ardından ABD tarihindeki en büyük banka iflasları arasında yer aldı.

Bloomberg News’in Cumartesi günü bildirdiğine göre, First Citizens BancShares SVB için bir teklifi değerlendiriyor ve en az biri ciddi olarak bir teklifi değerlendiriyor.

Dünya çapında bankacılık hisseleri, SVB’nin çöküşünden bu yana zarar gördü ve S&P Bankalar Endeksi, Mart 2020’de pandeminin piyasaları sarsmasından bu yana en büyük iki haftalık kaybı olan %22 düştü.

Büyük ABD bankaları, daha küçük alacaklı First Republic’e 30 milyar dolarlık bir cankurtaran halatı attı. ABD bankaları son günlerde Federal Rezerv’den 153 milyar dolarlık acil likidite talep etti.

Bloomberg News’in Cumartesi günü bildirdiğine göre, Amerika’nın Orta Ölçekli Banka İttifakı, düzenleyicilerden önümüzdeki iki yıl boyunca tüm mevduatlar için federal sigortayı uzatmalarını istedi, ittifaktan gelen bir mektuba atıfta bulundu.

Washington’da odak noktası, bankaların ve yöneticilerinin sorumlu tutulmasını sağlamak için daha fazla gözetime kaydı.

Biden, Kongre’yi düzenleyicilere daha yüksek para cezaları uygulamak, fonları geri almak ve yetkililerin iflas eden bankaları engellemesi de dahil olmak üzere sektör üzerinde daha fazla yetki vermeye çağırdı.

Hızlı ve dramatik olaylar, büyük bankaların büyümesine, küçük bankaların ayakta kalma mücadelesine ve daha fazla bölgesel kredi kuruluşunun kapanmasına neden olabilir.

Patomak Global Partners’ın başkan yardımcısı ve para biriminin eski bir Cumhuriyetçi denetçisi olan Keith Noreika, “İnsanlar aslında paralarını hareket ettiriyorlar ve tüm bu bankalar üç ay, altı ay içinde temelden farklı olacak” dedi.